Quan mor una persona estimada, el més difícil és, sens dubte, afrontar la pèrdua. Tanmateix, al mateix temps apareixen una sèrie de gestions administratives i legals que no sempre sabem per on començar.
Certificat de defunció, certificat d’últimes voluntats, testament, notaria, herència… Són conceptes que sovint es confonen, especialment quan ens trobem en un moment emocionalment complicat i hem de gestionar qüestions relacionades amb l’assegurança de decessos.
Per això, en aquesta guia expliquem quins tràmits cal fer després d’una defunció, en quin ordre i per a què serveix cada document, perquè puguis tenir una visió clara del procés.
Quins són els primers tràmits després d’una defunció?
Després d’una defunció, hi ha diverses gestions que poden anar en paral·lel. Algunes estan relacionades amb el funeral i amb l’assegurança de decessos, mentre que d’altres tenen a veure amb la situació patrimonial i successòria de la persona difunta.
En termes generals, el procés acostuma a incloure:
- Inscripció de la defunció al Registre Civil.
- Obtenció del certificat de defunció.
- Sol·licitud del certificat d’actes d’última voluntat.
- Comprovació de si existeix testament.
- Obtenció d’una còpia autoritzada del testament, si n’hi ha.
- Declaració d’hereus, quan no existeix testament.
- Inventari dels béns, drets i deutes.
- Acceptació i adjudicació de l’herència.
- Gestió dels impostos i dels canvis de titularitat corresponents.
Ara bé, cada família i cada herència poden tenir particularitats. Per tant, és important no donar per fet que tots els casos segueixen exactament el mateix recorregut.
Què és el certificat de defunció?
El certificat de defunció és el document oficial que acredita que una persona ha mort i que la defunció consta inscrita al Registre Civil.
És un dels primers documents que necessitarem, ja que pot ser requerit per iniciar diferents gestions administratives i successòries.
El Ministeri de Justícia permet sol·licitar el certificat de defunció per via telemàtica. Amb identificació electrònica mitjançant Cl@ve o certificat digital, en determinats casos és possible obtenir-lo en línia; si la informació no està disponible immediatament, el mateix sistema indica com continuar la tramitació.
Per a què serveix el certificat de defunció?
Entre altres gestions, pot ser necessari per:
- Tramitar qüestions relacionades amb l’herència.
- Gestionar determinades relacions amb bancs i entitats financeres.
- Comunicar la defunció a organismes o empreses.
- Realitzar gestions vinculades a assegurances.
- Avançar en determinats tràmits notarials.
- Sol·licitar documentació relacionada amb les últimes voluntats.
Per tant, encara que pugui semblar un simple document administratiu, és una peça important per poder continuar amb bona part dels tràmits posteriors.
Què és el certificat d’últimes voluntats?
Una de les confusions més habituals és pensar que el certificat d’últimes voluntats conté el testament.
No és així.
El certificat d’actes d’última voluntat permet saber si la persona difunta va atorgar testament i davant de quin notari ho va fer.
És a dir, funciona com una manera oficial de localitzar l’últim testament que consta registrat.
Quan es pot demanar el certificat d’últimes voluntats?
Aquest punt és especialment important: la sol·licitud no es pot presentar fins que hagin transcorregut 15 dies hàbils des de la data de la defunció.
A més, la sol·licitud es pot efectuar per via electrònica quan es compleixen els requisits establerts pel Ministeri de Justícia.
Per a determinades sol·licituds presencials o per correu cal utilitzar el model 790 i abonar la taxa administrativa corresponent.
Quina informació dona exactament?
El certificat indica si existeix testament i permet identificar la notaria davant la qual es va formalitzar l’últim testament registrat.
A partir d’aquí, les persones legitimades poden adreçar-se a la notaria corresponent per sol·licitar-ne una còpia autoritzada, sempre que compleixin els requisits exigits.
És el mateix últimes voluntats que testament?
No. Aquesta diferència convé tenir-la molt clara:
Certificat d’últimes voluntats
Indica si hi ha testament i davant de quin notari es va atorgar.
Testament
És el document jurídic en què la persona difunta va establir com volia ordenar la seva successió, dins dels límits previstos per la legislació aplicable.
Dit d’una altra manera: primer es consulta el certificat d’últimes voluntats i, si confirma que existeix testament, després es localitza aquest testament.
Què passa si la persona difunta havia fet diversos testaments?
Fer un testament nou no és estrany. Una persona pot modificar la seva voluntat al llarg dels anys en funció dels canvis que es produeixin en la seva vida personal, familiar o patrimonial.
Per això és tan important sol·licitar el certificat d’últimes voluntats: permet identificar el testament que consta com a últim.
En conseqüència, no és recomanable iniciar el repartiment d’una herència basant-se simplement en una còpia antiga que la família tingui guardada a casa.
Cal comprovar oficialment quina és la situació successòria.
I si la persona ha mort sense testament?
Morir sense haver fet testament no significa que els béns quedin sense hereus.
En aquests casos s’obre la denominada successió intestada i cal determinar legalment qui té dret a heretar d’acord amb la normativa aplicable.
A Catalunya, la declaració d’hereus és l’acte formal mitjançant el qual es determina qui té dret a l’herència quan la persona difunta no havia atorgat testament, i actualment aquesta declaració es tramita davant de notari.
La declaració d’hereus substitueix el testament?
No exactament.
El testament expressa la voluntat de la persona que ha mort. En canvi, quan no existeix testament, és la legislació successòria la que determina qui pot ser cridat a l’herència.
Per això, en una successió sense testament, el procediment pot requerir documentació addicional per acreditar el parentiu i les circumstàncies familiars.
Quins documents poden necessitar els hereus?
La documentació exacta dependrà de cada cas, però és habitual haver de reunir una part important dels documents següents:
- Certificat de defunció.
- Certificat d’actes d’última voluntat.
- Còpia autoritzada del testament, si existeix.
- Documents d’identitat de les persones interessades.
- Certificats que acreditin determinades relacions familiars, quan siguin necessaris.
- Documentació bancària.
- Escriptures d’immobles.
- Informació sobre vehicles o altres béns.
- Documentació relativa a deutes i obligacions pendents.
- Pòlisses d’assegurança.
- Altres documents relacionats amb el patrimoni de la persona difunta.
Per tant, una de les millors decisions és anar recopilant la documentació de manera ordenada en lloc d’intentar gestionar totes les qüestions alhora.
Després del testament, què cal fer amb l’herència?
Conèixer el testament no significa que l’herència ja estigui resolta.
A partir d’aquest moment cal analitzar quins béns, drets i també quins possibles deutes formaven part del patrimoni de la persona difunta.
Posteriorment, segons les circumstàncies, els hereus hauran de valorar l’acceptació de l’herència i formalitzar-ne l’adjudicació.
Per què és important conèixer també els deutes?
Perquè una herència no està formada únicament per habitatges, diners o altres actius.
També poden existir préstecs, obligacions o deutes pendents.
Així doncs, abans de prendre determinades decisions és recomanable disposar d’una fotografia tan completa com sigui possible de la situació patrimonial.
Quan existeixin dubtes, conflictes entre hereus, empreses, patrimoni important, béns a l’estranger o altres circumstàncies especials, és prudent buscar assessorament jurídic o fiscal específic.
L’assegurança de decessos pot ajudar amb aquests tràmits?
Precisament, una de les raons per les quals moltes famílies valoren una assegurança de decessos és que la seva utilitat pot anar més enllà de cobrir o coordinar el servei funerari.
A Baldellou Assegurances, les solucions de decessos inclouen cobertures relacionades amb el servei funerari i, segons la modalitat contractada, també gestió de tràmits, documentació i assessorament legal.
Això cobra especial importància en un moment en què la família ha d’afrontar una situació emocionalment difícil i, al mateix temps, entendre certificats, documents i gestions que probablement no havia hagut de fer mai.
Què aporta tenir suport professional?
Sobretot, ordre i acompanyament.
Quan es produeix una defunció, saber quin document toca demanar, on s’ha de sol·licitar i quin és el següent pas evita moltes trucades, desplaçaments i dubtes innecessaris.
Per aquest motiu, abans de començar les gestions pel vostre compte, convé comprovar si la persona difunta disposava d’una pòlissa de decessos i quins serveis incloïa.
A Baldellou Assegurances, per exemple, l’assegurança de decessos contempla serveis relacionats amb tràmits, trasllats i documentació, així com assessorament legal en les modalitats indicades al seu web.
Certificat de defunció, últimes voluntats i testament: quin és l’ordre?
Si necessites retenir només una idea, pots prendre aquest esquema com a referència general:
1. Defunció i inscripció al Registre Civil.
2. Obtenció del certificat de defunció.
3. Esperar el termini establert per poder demanar el certificat d’últimes voluntats.
4. Sol·licitar el certificat d’actes d’última voluntat.
5. Comprovar si existeix testament.
6. Si n’hi ha, obtenir-ne la còpia corresponent a través de la notaria.
7. Si no n’hi ha, iniciar, quan correspongui, la declaració d’hereus.
8. Analitzar béns, drets i deutes abans de formalitzar l’herència.
9. Tramitar l’acceptació, l’adjudicació, la fiscalitat i els canvis de titularitat que siguin necessaris.
Tot i això, aquest ordre és orientatiu. La situació familiar, el lloc de residència, l’existència de béns a diferents territoris o la mateixa composició de l’herència poden fer necessari adaptar el procés.
Afrontar els tràmits amb més tranquil·litat
Quan mor una persona estimada, és normal que la burocràcia sembli especialment feixuga.
Però entendre la diferència entre el certificat de defunció, el certificat d’últimes voluntats i el testament ajuda a ordenar el procés i a saber quin pas ve després.
Primer cal acreditar oficialment la defunció. Després, comprovar les últimes voluntats. I, finalment, determinar com s’ha de gestionar l’herència segons existeixi o no testament.
A més, disposar d’acompanyament professional pot reduir considerablement la càrrega de gestions que recau sobre la família.
Si vols conèixer quins serveis poden ajudar-te a deixar aquests aspectes previstos i facilitar les gestions als teus familiars, pots consultar l’assegurança de decessos de Baldellou Assegurances, amb opcions que inclouen servei funerari, gestió de tràmits i documentació i assessorament legal.
Preguntes freqüents sobre certificat de defunció, últimes voluntats i testament
1. Quant de temps cal esperar per demanar les últimes voluntats?
El certificat d’actes d’última voluntat no es pot sol·licitar fins que hagin transcorregut 15 dies hàbils des de la data de la defunció, segons indica el Ministeri de Justícia.
2. Es pot demanar el certificat de defunció per Internet?
Sí. El Ministeri de Justícia disposa de tramitació en línia, tant amb identificació electrònica com, en determinats casos, sense Cl@ve. Quan la informació està disponible telemàticament i es compleixen els requisits, el certificat pot arribar a expedir-se en el mateix procés.
3. El certificat d’últimes voluntats conté el testament?
No. El certificat serveix per comprovar si la persona va atorgar testament i identificar les dades necessàries per localitzar l’últim testament registrat. El testament és un document diferent.
4. Què passa si una persona mor sense haver fet testament?
Cal determinar els hereus d’acord amb les normes de successió intestada aplicables. A Catalunya, quan no existeix testament, la declaració d’hereus és l’acte formal que determina les persones amb dret a l’herència i es tramita davant de notari.
5. Una assegurança de decessos pot gestionar documentació després d’una mort?
Depèn de les cobertures contractades. En el cas de Baldellou Assegurances, les modalitats de decessos publicades al seu web inclouen serveis vinculats als tràmits i la documentació, a més de servei funerari i assessorament legal en les cobertures indicades.
